Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Vertrauen ist die Grundlage unseres Angebots. Auf dieser Seite erklären wir, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und was Sie dafür brauchen.

So bekämpfen wir Geldwäsche

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2022-372) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Jurisdiktion. Seit unserer Gründung 2022 ist die Einhaltung dieser Vorgaben fester Bestandteil unseres Geschäftsbetriebs. Unser Compliance-Team prüft laufend, ob unsere Prozesse den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entsprechen, und passt sie bei Bedarf an.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Unser AML-Programm verfolgt drei Ziele: Wir kennen unsere Spieler, wir verstehen ihre Transaktionen, und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Diese Seite zeigt Ihnen transparent, was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Situationen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern führen wir zusätzliche Kontrollen durch. Die Verifizierung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung (nicht älter als drei Monate)
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldmittel, etwa Lohnabrechnung oder Kontenauszug

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie möglichst wenig Aufwand bedeutet. Nachdem Sie Ihre Dokumente hochgeladen haben, prüft unser Compliance-Team sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die dazu verpflichtet sind, und Ihre Daten werden getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsinformationen gespeichert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Laden Sie die geforderten Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Unser Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Warum wir Geldquellen abfragen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder größeren Auszahlungen fordern wir unter Umständen einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel (Source of Funds) an. Das kann eine Lohn- oder Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Kontenauszug sein, aus dem hervorgeht, wie die eingesetzten Mittel erworben wurden.

Wir stellen diese Frage nicht, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern weil unsere Lizenz es von uns verlangt. Wenn wir einen plausiblen Zusammenhang zwischen Ihrem Spielverhalten und Ihren finanzierten Mitteln herstellen können, schützt das uns alle: Sie als Spieler, uns als Betreiber und die Integrität des Glückssystems insgesamt. Die Prüfung erfolgt diskret, und wir dokumentieren sie nur intern.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem hinterlegten Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der auch eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Das verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungsarten verschoben wird.

Unsere Auszahlungslimits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Folgen fehlender Dokumente

Wenn Sie die angeforderten Dokumente nicht einreichen oder diese nicht plausibel sind, bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Einzahlungen sind in vielen Fällen weiterhin möglich, allerdings können Sie ohne verifiziertes Konto kein Guthaben abheben. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug, sperren wir das Konto vollständig und behalten uns vor, die Angelegenheit an die zuständigen Behörden zu melden.

Widersprüche zwischen den eingereichten Unterlagen und den Kontoangaben klären wir direkt mit Ihnen. In den meisten Fällen reicht eine korrigierte oder ergänzende Einreichung aus, um die Sperre aufzuheben. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar, wenn Sie Fragen zu einem offenen Verifizierungsvorgang haben.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir speichern Ihre Verifizierungsdaten und die zugehörige Korrespondenz mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz. In diesem Zeitraum müssen wir den Behörden auf Anforderung nachweisen können, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente, sofern keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine vorzeitige Löschung von Verifizierungsdaten ist während eines aktiven Spielverhältnisses nicht möglich, da wir unsere gesetzlichen Nachweispflichten sonst nicht erfüllen könnten.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir vor der ersten Auszahlung an oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. Bei Unklarheiten oder hohem Prüfaufkommen kann es geringfügig länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Geldmittel nachweisen?

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao, dass wir den Ursprung der eingesetzten Mittel nachvollziehen können. Ein Lohnnachweis oder Kontenauszug genügt meist.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem genauen Grund und können die Unterlagen erneut einreichen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.